يُعرف الإقراض بالربا الفاحش (المعروف أيضاً باسم الربا) بأنه إقراض الأموال في مقابل فائدة تتجاوز الحد القانوني المسموح بها. وتم استخدام الأرباح التي حصلت عليها الجماعات الإجرامية المنظمة من أنشطة غير قانونية أخرى مثل الاتجار بالمخدرات وتهريب المهاجرين (انظر الوحدة التعليمية 3) لكسب المزيد من المال من خلال إقراض هذه الأرباح للعملاء بمعدلات ربوية، أي معدلات تفوق سعر الفائدة على الإقراض المحدد بشكل عام بموجب القانون.
في بعض الحالات، يتم استخدام الأرباح من الأعمال المشروعة للإقراض بالربا الفاحش. فعلى سبيل المثال: قد يجد أصحاب الأعمال التجارية الصغيرة أنفسهم في وضع وجود بدائل قليلة للبحث عن مصادر ائتمان غير قانونية من أجل الاستمرار في العمل. يوضح الإقراض بالربا الفاحش كيف يمكن استخدام الأرباح غير المشروعة لتوليد المزيد من الأموال غير المشروعة، وبالتالي الحفاظ على نمو الجماعات الإجرامية المنظمة (مارينارو، 2017؛ سودين وتشانج، 2013). ويتعلق الإقراض بالربا الفاحش أيضاً بغسل الأموال من حيث توفر وسيلة لنقل الأرباح غير المشروعة بعيداً عن مصدرها الأولي، مما يجعل من الصعب تتبعها.
